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银川市中级人民法院2020年票据纠纷大数据报告
·时间:2021/1/18      ·点击:746



银川市中级人民法院2020年票据纠纷大数据报告


前 言

票据作为一种金融工具,为民商事活动中广泛使用,而票据行为自身具备抽象性、技术性强等特点,故票据纠纷时有发生。且票据纠纷案件通常标的额大、审理周期长、过程复杂,为从法律角度对银川地区票据的相关市场主体提供参考和借鉴,特对银川市中级人民法院2020年的票据纠纷裁判文书进行梳理,以期从业人员更准确地把握宁夏地区司法实践中审理票据纠纷案件的裁判观点及裁判思路,从而更有针对性地进行风险防范。


检索条件:

数据来源:中国裁判文书网

案由:票据纠纷

法院:银川市中级人民法院

裁判时间:2020年1月1日至2020年12月30日

数据采集时间:2020年12月30日

案件检索:

本次检索获取了2020年12月30日前共1656篇裁判文书。

一、案件审理情况

(一)审理级别


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从上面的程序分类统计可以看到票据纠纷下当前的审理程序分布状况。一审案件占99.28%,二审案件占0.18%,执行案件占0.54%。


(二)当事人类型


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通过对当事人类型的可视化分析可以看到,当前条件下法人及其他组织占比最大;为98.17%;自然人占小部分,占比为1.83%。当事人地域分布广泛,涉及23个省、5个自治区、4个直辖市。


(三)律师聘请


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通过对律师聘请情况的可视化分析可以看到,当前条件下双方聘请律师的占比为66%;单方聘请律师的占比为27.05%;未聘请律师的占比为6.95%。


(四)审理时长

 

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通过对审理时长的可视化分析可以看到,当前条件下365天以上审结的占比为9.03%;181-365天审结的占比为64.78%;91-180天审结的占比为9.98%;31-90天审结的占比为5.67%;16-30天审结的占比为4.15%;2-15天审结的占比为4.63%;当天审结的占比为1.76%。


(五)标的额可视化


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通过对标的额的可视化分析可以看到,标的额为50万元以下的案件数量和50万以上的案件数量基本一样多,0至10万元的占比为12.18%;10万元至50万元的占比为38.31%;50万元至100万元的占比为16.9%;100万元至500万元的占比为24.75%;500万元至1000万元的占比为4.39%;1千万元至5千万元的占比为2.62%;5千万元以上的占比为0.85%。


二、裁判观点梳理


(一)“先刑后民”在票据案件中的适用

依据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条之规定:人民法院在审理票据纠纷案件时,发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的,应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关,但票据纠纷案件不应因此而中止审理。

1.广州白云电器设备股份有限公司与华电山东物资有限公司、华电国际电力股份有限公司奉节发电厂等票据追索权纠纷

案号:(2020)宁民终397号

本案没有证据证明广州白云电器设备股份有限公司以违法手段取得票据,且广州白云电器设备股份有限公司与各一审被告之间发生的是票据纠纷,属于民事法律关系,故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。

2.山西耀德通商贸有限公司与陕西陕北矿业神木运销有限公司、宝塔石化集团财务有限公司票据追索权纠纷

案号:(2020)宁民终463号

本案没有证据证明原告以违法手段取得票据,且与各被告之间发生的是票据纠纷,属于民事法律关系,原告系合法持票人,故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。

3.中国石油天然气股份有限公司青海销售分公司与宁夏灵武宝塔大古储运有限公司、宝塔石化集团财务有限公司等票据追索权

案号:(2020)宁民终418号

本案没有证据证明中石油青海分公司以违法手段取得票据,且中石油青海分公司与各一审被告之间发生的是票据纠纷,属于民事法律关系,故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。

(二)债权请求权与票据追索请求权竞合

当买卖合同关系的债权请求权与票据追索请求权竞合,当事人可以自行选择法律依据主张权利。最高人民法院(2016)最高法民终741号民事判决书中载明:1.只有在票据上签章的票据行为方产生票据法律关系,持票人行使票据权利的前提是在票据上签章。2.金融机构间办理票据转贴现业务应当予以背书,无背书票据行为的,仅产生合同法律关系。3.持票人前手均为票据债务人,而合同债务人仅限于债权人的合同相对人。4.票据法律关系与基础原因关系相互独立,实体上不应混同处理。

1. 成都成发科能动力工程有限公司与卧龙电气银川变压器有限公司买卖合同纠纷

案号:(2020)宁02民终746号

成都成发科能动力工程有限公司背书给卧龙电气银川变压器有限公司商业承兑汇票不能兑付,不能起到支付货款的作用,双方之间的买卖合同的权利义务尚未履行完毕。卧龙电气银川变压器有限公司可以选择向成都成发科能动力工程有限公司追索货款,或要求成都成发科能动力工程有限公司承担票据责任。现卧龙电气银川变压器有限公司选择依据《采购合同》要求成都成发科能动力工程有限公司履行合同义务,支付货款,不违反法律规定。

(三)票据追索权的行使

票据权利分为票据付款请求权和票据追索权。票据付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。票据追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时,持票人在依法履行了保全手续以后,向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。

1.丹阳市飞轮气体阀门有限公司与宝塔石化集团财务有限公司、宁夏宝塔能源化工有限公司票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初2004号

本案中,原告为尾号为9276票据的合法持票人,其拥有请求票据付款的权利。原告向承兑人宝塔财务公司提示付款主张权利没有得到付款,其可以主张追索权利。被告宝塔能源公司作为出票人,其签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。被告宝塔财务公司作为承兑人,承诺到期后无条件付款,但其到期后未付款。因此,被告宝塔能源公司、宝塔财务公司应承担相应的责任。

2.山东东华水泥有限公司淄博万华分公司与宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初1842号

本案中,原告为涉案票据的合法持票人,其拥有请求票据付款的权利。原告向承兑人宝塔财务公司提示付款主张权利没有得到付款,其可以主张追索权利。被告宝塔大古公司作为出票人,其签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。被告宝塔财务公司作为承兑人,承诺到期后无条件付款,但其到期后未付款。因此,被告宝塔大古公司、宝塔财务公司应承担相应的责任。

(四)票据追索权的时效期间

根据《中华人民共和国票据法》第十七条第一款第三项的规定,持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月不行使而消灭。故持票人应当在时效期间内及时行使票据追索权。

1. 西安汇鸿大力士轮胎有限公司与宁夏宝塔能源化工有限公司、宝塔石化集团有限公司等票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初910号

本案票据最迟于2019年1月3日到期,原告至迟应于2019年1月13日便已知被拒绝付款。原告于2020年6月28向法院提起诉讼,已经超过6个月的票据追索权利时效期间,故其他被告不承担付款责任。

2. 青岛华亿诚物资有限公司与宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司等票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初1128号

本案票据于2018年9月1日到期,原告至迟应于2018年9月10日便已知被拒绝付款。既使按宝塔财务公司第二次的公告时间2018年11月17日起算,原告于2019年6月10日在山东夏津县人民法院撤诉后,于2020年8月3向本院提起诉讼,已经超过6个月的票据追索权利时效期间,故其他被告不承担付款责任。但根据法律规定,出票人被告宝塔盛华公司,其签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。承兑人被告宝塔财务公司,承诺到期后无条件付款,故应由承兑人及出票人承担付款责任。

3. 神木汇森凉水井矿业有限责任公司与宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司等票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初1133号

本案票据于2018年8月9日到期,原告于2020年7月28日向本院提起诉讼,已经超过6个月的票据追索权利时效期间,故其他背书人不承担付款责任。但根据法律规定,出票人被告宝塔盛华公司,其签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。承兑人被告宝塔财务公司,承诺到期后无条件付款,故应由承兑人及出票人承担付款责任。

(五)票据再追索权的行使

再追索权是指被追索人清偿票据款后,对其前手所享有再行追索的权利。持票人行使再追索权,可以请求被追索人支付下列金额和费用:(一)已清偿的全部金额;(二)前项金额自清偿日起至再追索清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息;(三)发出通知书的费用。行使再追索权的被追索人获得清偿时,应当交出汇票和有关拒绝证明,并出具所收到利息和费用的收据。

1. 中煤科工集团西安研究院有限公司与宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初1144号

原告收到案外人陕西锌业有限公司向其背书转让的票号为金额为50万元整、出票日期为2017年12月1日、到期日为2018年12月1日的电子银行承兑汇票1张。汇票出票人为宝塔盛华公司,收款人为北京宝塔国际经济技术合作有限公司。出票当日承兑人宝塔财务公司办理了承兑,承诺汇票到期无条件付款。案涉汇票“可转让”,并依次背书给陕西延长石油集团氟化硅化工有限公司、陕西锌业有限公司,因汇票到期后无法承兑,以上背书人通过票据系统向原告进行了追索清偿。原告清偿后已向承兑人和出票人进行了追索,但承兑人和出票人至今对追索请求不予应答。依据《中华人民共和国票据法》第七十一条,原告主张票据款本金的诉请,应予支持。原告主张被告承担逾期利息的请求,符合相关法律规定,予以支持。

2. 江西明缘高新材料有限公司与张家港科贝奇机械科技有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司等票据追索权纠纷

案号:(2019)宁01民初3827号

原告持有电子银行承兑汇票两张,票据金额为70万元整,出票日期均为2018年4月10日、汇票到期日为2019年4月10日,汇票出票人均为宝塔盛华公司,收款人均为北京宝塔公司。出票当日承兑人宝塔财务公司办理了承兑,承诺汇票到期无条件付款。涉案汇票“可转让”。后上述涉案汇票依次背书(涉案票据背书连续),背书情况如下:北京宝塔公司、张家港科贝奇公司、南昌大都贸易公司、德兴市明缘化工材料有限责任公司、河南黎明重工科技股份有限公司、世邦工业科技集团股份有限公司、南通世邦机械有限公司、浙江三维橡胶制品股份有限公司、丰城黑豹炭黑有限公司、江西中煤贸易开发有限公司、江西省黑豹炭黑有限公司、丰城黑豹炭黑有限公司、丰城新高焦化有限公司、丰城市华顺实业有限公司、丰城新高焦化有限公司。票据到期后,因被告宝塔财务公司未予承兑,汇票后手依次进行追索(追索连续):浙江三维橡胶制品股份有限公司、南通世邦机械有限公司、世邦工业科技集团股份有限公司、河南黎明重工科技股份有限公司至原告。原告于2019年7月30日与河南黎明重工科技股份有限公司达成清偿协议,原告陈述已将协议款项付清,现原告系持票人,票据状态为:非拒付追索同意清偿已签收。依据《中华人民共和国票据法》第七十一条,原告主张票据款本金的诉请,应予支持。原告主张被告承担逾期利息的请求,本院依据相关法律规定,予以调整。

(六)票据再追索权的时效期间

再追索权是指被追索人清偿票据款后,对其前手所享有再行追索的权利,根据《中华人民共和国票据法》第十七条第一款第四项的规定,持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月不行使而消灭。

1. 无锡市光环电缆有限公司与宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司等票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初848号

案涉票据案外人非拒付追索至原告处,原告于2019年3月14日同意清偿后签收,故原告为涉案票据的持票人,其拥有相应的票据权利。原告于2020年6月18日向本院提起诉讼,已经超过三个月的票据追索权利时效期,其他被告不承担付款责任。虽然超过票据再追索权消灭时效期间不能行使再追索权,但出票人被告宝塔大古公司,其签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。承兑人被告宝塔财务公司,承诺到期后无条件付款,故应由承兑人及出票人承担付款责任。持票人行使再追索权,可以请求被追索人支付。

2. 北京欧波同光学技术有限公司与宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司等票据追索权纠纷

案号:(2020)宁01民初1230号

案涉票据案外人非拒付追索至原告处,原告于2019年1月29日清偿后签收,故原告为案涉票据的持票人,其拥有相应的票据权利。原告于2020年8月7日向本院提起诉讼,已经超过三个月的票据追索权利时效期,其他被告不承担付款责任。虽然超过票据再追索权消灭时效期间不能行使再追索权,但出票人被告宝塔盛华公司,其签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。承兑人被告宝塔财务公司,承诺到期后无条件付款,故应由承兑人及出票人承担付款责任。

七、票据的合法持有人

合法持票人是指依法持有票据的人。根据《中华人民共和国票据法》第十条规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。根据第十二条规定,以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情形,出于恶意取得票据的,不得享有票据权利。持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的,也不得享有票据权利。综上所述,我国票据法上的合法持票人应当具备三个条件:第一,取得票据时必须付有对价。第二,取得票据应当遵循诚实信用原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。第三,取得票据时主观上为善意。

1.张家口顶善商贸有限公司、张家口鑫海超硬材料有限公司票据返还请求权纠纷、返还原物纠纷

案号:(2020)最高法民再86号

本案中,鑫海公司和顶善公司均认可双方存在民间借贷法律关系。针对双方因民间借贷形成债务的偿还问题,2017年7月11日,鑫海公司与顶善公司签订一份还款协议,约定鑫海公司偿还顶善公司借款3475万元,其中用开具商业承兑还款3115万元。由上述事实可见,鑫海公司是为偿还民间借贷法律关系项下的债务而开具案涉票据给顶善公司,顶善公司是基于民间借贷法律关系取得该票据。票据金额3115万元是依据双方当事人约定的借款利率计算的本息数额进行的确定,是当事人双方合意确认的数额。从符合当事人约定本意的角度分析,可以认定顶善公司取得票据之时支付了双方认可的对价。因此,顶善公司关于其与鑫海公司之间存在真实的民间借贷债权债务关系。案涉票据系由鑫海公司出具,票据上加盖了该公司印章。因在鑫海公司出具案涉票据之时,该公司的公章由顶善公司的法定代表人郭亚丽持有,故该公章系由郭亚丽加盖。因此,鑫海公司仅以票据上的公章是由郭亚丽加盖为由主张顶善公司是以胁迫方式取得案涉票据,事实依据不足,故顶善公司为合法持票人。

2. 远大中联控股集团有限公司与山东能源集团肥城物资有限公司、宁夏金海永和泰煤化有限责任公司票据追索权纠纷

   案号:(2016)宁民终83号

远大中联公司取得诉争票据,是根据其与案外人陈孟清于2014年5月20日所签订的票据转让协议,该协议约定陈孟清截至2014年5月20日共欠远大中联公司借款720万元,以诉争票据抵顶600万元,余款120万元于2014年10月1日清偿完毕。根据该协议,远大中联公司是以陈孟清向其的借款作为给付对价,那么远大中联公司应提交相应的证据证实陈孟清向其借款事实存在。现远大中联公司所提交的协议仅是陈孟清的还款意项,不能证实陈孟清借款的事实,肥城物资公司、金海永和泰公司亦不认可该协议的真实性,故远大中联公司已给付对价的证据不足,其对诉争票据的取得不符合法律规定,无权向肥城物资公司、金海永和泰公司主张权利。


三、司法实践聚焦——票据利益返还请求权

因票据采短期时效主义,易导致时效期间经过后出票人或承兑人逃避债务,从而利益失衡,因此通过票据利益返还请求权来保护合法持票人的权利。在可以预见的一两年内,银川地区涉及宝塔的票据将集中出现超过票据权利时效的问题,故在此专门列出予以讨论。根据《中华人民共和国票据法》第十八条的规定,持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据利益的,仍享有民事权利,可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。通说认为,票据利益返还请求权包含以下几个构成要件:第一,票据权利曾经有效成立并存在;第二,票据权利因时效届满或手续欠缺而消灭。第三,义务人获得利益。以下试举几例:

1.永宁县望远镇鑫顺通物资经销部与包头市华伦矿业有限责任公司、宁夏领途汽车贸易有限公司票据利益返还请求权纠纷

案号:(2017)宁01民终3188号

根据法律规定,利害关系人因正当理由不能在公示催告除权判决前向人民法院申报权利的,自知道或者应当知道判决公告之日起一年内,可以向作出除权判决的人民法院起诉。华伦公司于2015年10月被其后手包头华鼎铜业发展有限公司追索并取得拒绝付款的证明后,未在一年内提起诉讼,导致其票据权利因超过该一年期限而丧失。依据《中华人民共和国票据法》第十八条规定,尽管华伦公司作为持票人因超过票据权利时效而丧失票据权利,但仍享有民事权利,可以请求相关票据利益取得人返还未支付的票据金额相当的利益。因鑫顺通经销部已凭除权判决书在宁夏黄河农村商业银行股份有限公司营业部领取了涉案银行承兑汇票款20万元。故华伦公司有权向鑫顺通经销部主张票据金额相当的利益。

2.天长市飞龙金属制品有限公司与宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司票据利益返还请求权纠纷

案号:(2020)宁01民初1823号

票据利益返还请求权是指持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利时,请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益的民事权利。本案中,因原告作为持票人,未能在案涉电子银行承兑汇票到期日两年内向出票人、承兑人主张权利,原告享有的票据权利已经消灭,但原告作为持票人仍享有民事权利,故对原告主张票据款本金的诉请,本院予以支持。关于原告主张的利息部分,根据《中华人民共和国票据法》第十八条的规定,持票人仅可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益,故原告主张的利息,本院不予支持。


结·语

票据作为一种货币证券,具有汇兑、支付等功能,其在交易中发挥的最基本的功能即作为支付手段,替代现金进行支付,使交易更为便捷。而在复杂的经济活动中,票据又因牵涉的当事人和法律关系广泛而易发生纠纷,故应当在实务操作中注重理论的研习,在理论学习的过程中关注裁判中有价值的观点,相辅相成以正确处理票据纠纷。





律师简介


刘继飞律师,宁人律师事务所合伙人、执行主任,银川市律协协会物权法法律专业委员会副主任,飞华律师团队负责人。从事专业律师工作十七年,诉讼和非诉讼实务经验丰富。


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周兆华律师,中国民主建国会会员,宁夏宁人律师事务所合伙人,民商事法律事务部副部长,飞华律师团队负责人。执业期间先后担任多家企业的常年法律顾问,参与企业的各项诉讼和非诉讼事务。联系电话180095061




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肖海霞律师,宁夏宁人律师事务所专职律师,飞华律师团队成员。

擅长领域:企业法律事务、金融、房地产、经济贸易类法律事务、劳动纠纷等民事商事法律事务的诉讼及非诉讼代理。


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王琳律师,毕业于中国政法大学。现为宁夏宁人律师事务所专职律师,飞华律师团队成员,授予四级律师职称。具有丰富的票据诉讼实务经验。


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苏月律师,毕业于浙江大学光华法学院,现为宁夏宁人律师事务所律师助理,飞华律师团队成员。业务方向:民商事案件。


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李小玲,毕业于文华学院法学专业,现为宁夏宁人律师事务所实习生,飞华律师团队成员。现主要跟随团队办理民、商事案件的诉讼和非诉业务。


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